Bank Austria: Next-Level Anlageberatung mit cleversoft

Die UniCredit Bank Austria AG, eine der führenden Großbanken in Österreich und Teil der UniCredit Group, hebt ihre Anlageberatung mit cleversoft auf ein neues Level. Die Plattform „BestInvest“ wurde entwickelt, um Berater:innen effiziente, personalisierte und regulatorisch konforme Kundenlösungen zu ermöglichen.

Die Anforderungen an moderne Bankberatung steigen stetig. Kund:innen erwarten maßgeschneiderte Finanzlösungen und eine ganzheitliche Betreuung. Gleichzeitig sehen sich Finanzinstitute mit wachsenden regulatorischen Pflichten konfrontiert. MiFID-II-Konformität, umfassende Dokumentationspflichten und der Druck, Kosten zu senken, prägen den Alltag.

Vor diesem Hintergrund wollte die UniCredit Bank Austria AG ihre Prozesse in der Anlageberatung grundlegend modernisieren. Um individuelle Anlagevorschläge für Retail-, Private Banking- und Firmenkunden gleichermaßen effizient zu erstellen, manuelle Arbeitsschritte drastisch zu reduzieren und die Qualität der Beratung durch intelligente Softwareunterstützung zu steigern.

Partnerschaft für digitale Exzellenz

Um diese Vision zu realisieren, holte sich das Finanzinstitut einen erfahrenen Partner an die Seite: tetralog systems, ein Pionier der Branche und führender Anbieter von MiFID-konformen Wealthtech- und Portfoliooptimierungs-Lösungen, der seit 2024 Teil der ebenfalls aus München stammenden cleversoft group ist.

Im Zentrum der Zusammenarbeit stand die Entwicklung der Plattform „BestInvest“. Sie basiert auf der bewährten Technologie von tetralog, die auch die spezifischen Bedürfnisse der Bank Austria erfüllt und jetzt von angeschlossenen Instituten auch cloudbasiert in ihre Prozesse eingebunden werden kann. Die Lösung dient dem Portfoliomonitoring zur täglichen Überwachung einer Vielzahl regulatorischer und performance-relevanter Parameter sämtlicher Kundenportfolios. Die Berater:innen sind mittels des Beratercockpits tagesaktuell über Analyseergebnisse und Handlungsbedarf informiert. Die Software integrierte sich nahtlos in die bestehende Systemlandschaft der Bank und beendete damit die Zeit der ineffizienten „Medienbrüche“.

Funktionalität trifft auf Compliance

Die Plattform deckt den gesamten Beratungsprozess ab. Es beginnt bei einem umfassenden „Client Profiling“, bei dem die finanzielle Situation, Risikotoleranz und Ziele der Kund:innen geprüft werden. Darauf aufbauend ermöglicht das System eine ganzheitliche Portfolioanalyse, um Schwachstellen aufzuzeigen.

Ein Kernstück ist die automatisierte Überwachung von Portfolio KPIs und regulatorischen Vorgaben. Ob MiFID-konforme Beratung, Portfoliomonitoring oder die Erstellung der notwendigen Geeignetheitserklärungen – die Software stellt sicher, dass alle gesetzlichen und Kundenanforderungen im Hintergrund geprüft und eingehalten werden. Die Berater:innen können sich so voll und ganz auf das Gespräch mit den Kund:innen konzentrieren, statt sich in administrativen Details zu verlieren.

Die Angebotspalette innerhalb der Plattform ist breit gefächert: Von Sparplänen über Einzelwertpapieren bis hin zu maßgeschneiderten Fondsstrategien und der Vermögensverwaltung kann alles direkt im System abgebildet werden. Auch weitere Kapitalanlagen wie Zertifikate, Derivate, Private Equity oder Krypto können zur Portfoliooptimierung verwendet werden.

Messbare Erfolge in der Praxis

Die Einführung von „BestInvest“ und der Beratungscockpits hat den Arbeitsalltag bei der Bank Austria spürbar verändert und sowohl die Zufriedenheit der Berater:innen als auch der Kund:innen nachhaltig erhöht. Die Ergebnisse der Implementierung sprechen für sich:

Zeitersparnis: Durch automatisierte Routineaufgaben und gebündelte Informationen benötigen Berater:innen deutlich weniger Vorbereitungszeit.

Qualitätssteigerung: Die systemgestützte Analyse identifiziert proaktiv Beratungsimpulse. Berater:innen können schneller auf veränderte Marktlagen oder Kundenbedürfnisse reagieren.

Prozesssicherheit: Automatische Updates und ein lückenloser „Audit Trail“ sorgen für eine transparente Dokumentation, die auch strengen Prüfungen standhält.

Gabriele Groll, PQA Produktverantwortliche bei der Bank Austria und Projektleiterin für das BestInvest Dashboard, sagt zur Zusammenarbeit: „Mit tetralog und cleversoft haben wir Partner gefunden, die genau verstehen, welche Anforderungen für ein Haus unserer Größe und Ausrichtung wirklich relevant sind. Die enge Zusammenarbeit ermöglicht es uns, stets auf dem neuesten Stand der Technik zu bleiben und unseren Berater:innen die besten Werkzeuge an die Hand zu geben.“

Blick in die Zukunft der Anlageberatung

Das Projekt zeigt exemplarisch, wohin sich die Branche entwickelt. Die hybride Anlageberatung – das Zusammenspiel aus persönlicher Expertise und leistungsstarker Software – wird zum neuen Standard. Reine Robo-Advisor-Modelle haben ihre Nische, doch im gehobenen Segment bleibt der Mensch als Vertrauensperson unverzichtbar. Technologie dient hier nicht als Ersatz, sondern als „Enabler“, der Komplexität reduziert und Freiräume für das Wesentliche schafft: die Kundenbeziehung.

Für die Bank Austria und cleversoft ist der Weg hier noch nicht zu Ende. Gemeinsam entwickeln sie die Plattform kontinuierlich weiter, damit die Bank auch auf künftige regulatorische Änderungen und Markttrends flexibel reagieren kann.