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Auf den ersten Blick bedeutet eine Rechnung für einen Freiberufler oder ein kleines oder mittelständisches Unternehmen nur eine kleine Verzögerung, eine Ablenkung von der eigentlichen Geschäftstätigkeit. Sie wird ausgestellt, verwaltet, angewiesen oder abgelegt – ein „Vorgang“. Doch der erste Eindruck täuscht. Mit Smart Billment wird dieser einfacher und planbar.
Gastbeitrag von John Alexander Rehmann, aifinyo
Von der pünktlichen Rechnungsstellung oder der fristgerechten Begleichung hängt ganz entscheidend der Finanzhaushalt des Unternehmens ab. Sie wirkt direkt auf die Liquidität und bekommt dort eine existenzielle Bedeutung. Am Ende hängen auch Lösungen zur Zwischenfinanzierung oder Inkassoprozesse am Rechnungswesen. Dienstleister, die es schaffen, Rechnungsmanagement, Processing und auch die Finanzierung in einer smarten Business-Lösung zu vereinen, erschließen ihren Kunden ein großes Effizienzpotenzial. Dank Vernetzung und Automatisierung steigen das Tempo und die Qualität der Verwaltung. Parallel sinkt der Arbeitsaufwand und es bleibt mehr Zeit und Energie für das Kerngeschäft.
Das ist „Billment“ – und deshalb ist es smart
Diesen Komplex, der sich um alle Aspekte einer Rechnung (engl. Bill) und ihrer Verarbeitung (z. B. Payment, Management) dreht, bezeichnen wir als Billment. Smart wird das Ganze durch mehrere Faktoren. Nicht nur eine unkomplizierte, schnelle und digitale Kombination all dieser Business-Leistungen spielt hier eine Rolle. Ebenso wichtig ist es, dass all dies datengetrieben und KI-gestützt abläuft. Und wirklich smart ist ein solches System, wenn es einfachen Zugang zu Finanzierungslösungen wie Factoring oder Finetrading bietet. So haben Nutzer:innen den optimalen Überblick über ihre Finanzen, ihre Liquidität und ihren Cashflow und können jeden dieser Aspekte mit wenigen Klicks optimieren. Denn sie gibt ihren Nutzer:innen die nötigen Handlungsempfehlungen für eine optimale Liquidität mit auf den Weg. Eine solche All-in-One-Lösung für das Smart Billment hat aifinyo entwickelt.
Denn: die professionelle Liquiditätsplanung ist für alle Unternehmen und Freiberufler:innen elementar wichtig. Nur mit einem transparenten Überblick über den eigenen Cashflow kann die Skalierung zentraler Prozesse angegangen werden – sei es die Erweiterung des Produktsortiments, die Erhöhung des Lagerbestandes, die Akquise neuer Zielkunden oder die Expansion in neue Märkte. Eine Umfrage der DIHK hat herausgefunden, dass 43% der deutschen klein- und mittelständigen Unternehmen mit finanziellen Herausforderungen konfrontiert sind. Wer die Entwicklung des Cashflows im Blick behält, der trifft sichere, flexible und individuelle Entscheidungen auf der Basis von Liquiditätsprognosen.
Die automatisierte Verwaltung wird um die Finanzierung erweitert
Die disruptiv wirkende Neuerung im Konzept eines Smart-Billment-Tools liegt in der Vereinigung bislang stets getrennt umgesetzter Funktionen. In das Dashboard zur Verwaltung der Rechnungen ist die direkte Finanzierungsmöglichkeit integriert. Per Knopfdruck im Portal werden sowohl Eingangs- als auch Ausgangsrechnungen nicht nur verbucht und abgewickelt, sondern bei Bedarf auch unproblematisch vorfinanziert.
Wachstumsunternehmen schließen zum Beispiel bei einem hohen Bestellvolumen im E-Commerce die Liquiditätslücke zwischen Ein- und Verkauf und optimieren ihre Cashflow-Planung mittels Finetrading. – auch Einkaufsfinanzierung genannt.Smart-Billment Unternehmen übernehmen die Lieferantenrechnung und begleichen sie sofort, damit die bestellte Ware augenblicklich geliefert werden kann – häufig profitiert das bestellende Unternehmen sogar noch vom Skonto und einer höheren Priorität beim Lieferanten. Den Rechnungsbetrag zahlt das Unternehmen dann erst später zurück.
Endlich bekommt die Rechnung die Wertschätzung, die sie verdient
Für viele Verkäufer ist ein solches Vorgehen existenziell, wenn zum Beispiel vor dem Weihnachtsgeschäft im Oktober die Lager gefüllt oder Produktionen hochgefahren werden müssen, die Eingänge von den Endkunden aber erst im neuen Jahr verbucht werden können. Beim Factoring dagegen werden die Ausgangsrechnungen abgetreten und direkt beglichen. Die Geldmittel stehen im Rechnungswesen sofort zur Verfügung, die Liquidität ist gesichert. Das Rechnung stellende Unternehmen macht sich so von langen Zahlungszielen unabhängig und wird auch von Mahnwesen und Inkassoprozessen befreit – die nachgelagerten Prozesse und das Ausfallrisiko der Smart Billment Anbieter.
Smart Billment stellt also letztendlich ein Konzept dar, das Unternehmer:innen beim Wachstum bestmöglich unterstützt – ansetzend beim automatisierten Management jeder einzelnen Rechnung, hinführend bis zur kurzfristigen und nahtlosen Finanzierung der wichtigsten Geschäftsprozesse.
Die einzelne Rechnung bekommt damit endlich die Wertschätzung, die sie verdient: Sie ist beileibe kein lästiger Verwaltungsvorgang. Sie ist der produktive Dreh- und Angelpunkt eines verantwortungsvollen Liquiditätsmanagements – auch und gerade in kleinen und mittleren Unternehmen.
Über aifinyo:
aifinyo hat als Erster eine All-in-One-Plattform für das Processing, die Finanzierung und Zahlung von Rechnungen entworfen. Diese richtet speziell auf die Bedürfnisse von Freiberufler:innen und kleinen und mittelständischen Unternehmen abzielt. Das Kundenportal dieser Lösung wird mithilfe von AI-Features zur vollwertigen Rechnungsmanagement- und Finanzierungsplattform ausgebaut. Der hohe Automatisierungsgrad verringert den täglichen Aufwand im Unternehmen bei der Kontrolle der eigenen Finanzen. Die Plattform dreht sich rund um Rechnungs- und Liquiditätsmanagement inklusive unkomplizierter Finanzierungslösungen in den Bereichen Factoring, Finetrading, Leasing und Forderungsmanagement.
