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Der Frankfurter Softwareanbieter Fincite veröffentlicht erneut den WealthTech-Radar 2024 in Zusammenarbeit mit 24 Marktexpert:innen. Die Analyse bewertet zum zweiten Mal die Reifegrade von 21 Innovationen aus dem Wealth Management, zusammengefasst in drei Kategorien (Alternative Assets, Service und Infrastruktur) und liefert neben einer ausführlichen Trendbeschreibung auch eine fundierte Experteneinschätzung.
In Gesprächen mit führenden Köpfen aus der Investmentindustrie geht es oft um die Zukunft und um die Frage: Wie verändert sich der Zugang zu Produkten und zu Asset Klassen, wie verändert sich die Beratung und Verwaltung von Vermögen und was bedeutet dies für Prozesse und Infrastruktur?
Das Wealth Management der Zukunft – wie werden Kunden in 2030 investieren?
In welchen Assetklassen liegt das meiste Potenzial und welches Rüstzeug bedarf es dazu?
Fast täglich entstehen neue Unternehmen, die Asset Klassen für Anleger:innen zugänglich machen, die zuvor nur sehr wohlhabenden Kund:innen vorbehalten waren. Neue Softwaresysteme ermöglichen eine größere Personalisierung und ebnen den Weg für eine digitale Beratung. Doch wie behält man bei all diesen Innovationen den Überblick? Welche Trends haben das Potenzial das Investmentverhalten grundlegend zu verändern und welche werden in einem Jahr längst wieder vergessen sein?
„In diesem dynamischen Umfeld ist es entscheidend, am Puls der Zeit zu bleiben und die Entwicklungen in den verschiedenen Assetklassen und regulatorischen Neuerungen genau zu beobachten. Mit dem WealthTech-Radar bieten wir allen Interessierten einen fundierten Überblick zu den wichtigsten Herausforderungen im Wealth Management und freuen uns auf einen lebhaften Austausch“.
Regulatorik sorgt für neuen Schwung bei digitalen Assets
2024 wird vor allem mit Blick auf die Regulatorik spannend, zu den prominenten Beispielen zählen u.a. das Zukunftsfinanzierungsgesetzt in Deutschland, MiCAR und ELTIF. Die „Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR)“ wird den Markt für Krypto-Investitionen öffnen. Die Einführung von Bitcoin-ETFs und die kontinuierliche Weiterentwicklung der zugrundeliegenden Blockchain-Technologie tragen zudem dazu bei, dass Kryptowährungen zunehmend, als Teil einer diversifizierten Anlagestrategie betrachtet werden.
Ein Beispiel dafür ist das Marktvolumen, dass im Jahr 2022 weltweit über 400 Mrd. USD an Assets in Kryptoverwahrungen durch Exchanges oder Handelsplatzanbieter gehalten wurden, bis 2028 könnte sich dieser Wert auf über 1,6 Bio. USD steigern. Aber auch die ELTIF-2.0-Verordnung wird den Zugang zu neuen Anlageprodukten wie dem European Long-Term Investment Fund (ELTIF) vereinfachen, da die Mindestanlagesummen künftig wegfallen wird.
Investoren durften bislang höchstens 10 Prozent ihres freien Vermögens in ELTIFs investieren, und das auch nur, wenn sie ein Mindestvermögen von 100.000 Euro haben. Mit der Reform entfällt diese Vermögensprüfung, und Investoren können nun bis zu einer halben Million Euro in ELTIFs investieren.
Investment Trends: was die Branche bewegt
In einem Umfeld steigender Zinsen gewinnen Anlageklassen an Attraktivität, die traditionell höhere Renditen versprechen oder eine Absicherung gegen Inflation bieten. Dies führt zu einer Neubewertung und möglicherweise zu einer Verschiebung hin zu alternativen Anlageklassen. „Die strategische Asset-Allokation muss sich an das veränderte Zinsumfeld anpassen, während die Tokenisierung neue Wege für Investitionen eröffnet“, so Ralf Heim.
Der Radar vermittelt tiefe Einblicke über die Marktreife und das Potenzial der wichtigsten Assetklassen, darunter: CO₂-basierten Tokens, die Carbon Credits auf der Blockchain abbilden, Fractional Stocks, die es ermöglichen, in Bruchteile von Aktien zu investieren, Private Debt, bei dem private Investoren Unternehmen direkt Kredite gewähren oder Real Assets, die sich gegen Standardindizes wie den MSCI World oder S&P 500 mehr als nur behaupten können.
Allein innerhalb dieser Assetklasse konnte sich zum Beispiel Whisky in den letzten zehn Jahren ein Wachstum von 322 % vorzeigen, der MSCI World steigerte sich im gleichen Zeitraum um „lediglich“ 148 %. Ein noch höheres Wachstumspotenzial bieten neue Assetklassen wie tokenisierte Vermögenswerte. Laut einer Prognose des World Economic Forum wird der Wert dieser Assetklasse im Zeitraum von 2019 bis 2027 um fast 5.000 % steigen – von 0,5 Billionen auf bis zu 24 Billionen USD. Diese neue Art des diversifizierten Investierens wird somit an Bedeutung gewinnen und könnte in 10 Jahren ebenso üblich sein wie der Intraday-Handel heute.
„Damit Führungskräfte aus der Finanzwelt alle Trends auf ihren Radar bekommen, haben wir auch dieses Jahr wieder den WealthTech Radar zusammen mit 24 ausgewählten Experten veröffentlicht. Die zweite Auflage beinhaltet mehr Trends, ausführliche Beschreibungen, Themen und neue Co-Autoren – alle Experten auf ihrem Gebiet“, sagt Ralf Heim, Gründer von Fincite.
Den gesamten WealthTech Radar, findet ihr hier zum Download
