Trade Republic Depots für GmbHs, EZB-Token-Plattform und neue Mittelstandsfinanzierung

Heute am Dienstag erweitert Trade Republic sein Portfolio um ein Firmendepot für GmbHs und UGs. Die Konditionen wie 2,5 Prozent Zinsen auf Barmittel bleiben identisch zum Privatkundenbereich. Trade Republic will es wissen und vereinfacht die digitale Depoteröffnung für Kapitalgesellschaften per App ab einer Ordergebühr von einem Euro.

Weiter geht es mit der EZB, die ihre neue Plattform Pontes für tokenisierte Finanzgeschäfte im Echtzeitbetrieb gestartet hat. Das System verknüpft konventionelle Abläufe mit dezentralen Technologien. Parallel öffnet die Notenbank ihr Eigenportfolio für tokenisierte Wertpapiere im Umfang von 23 Milliarden Euro für Wholesale-Transaktionen.

Apropos Datensicherheit: Bei Revolut kam es durch gefälschte Anfragen einer italienischen Behörde zu einem Datendiebstahl. Betrüger nutzten kompromittierte E-Mails, um Informationen von rund 680 Kunden zu erlangen. Der Fall zeigt, dass selbst offizielle Kommunikationswege zum Einfallstor werden können, und beschäftigt nun die italienischen Aufsichtsbehörden.

Gute Neuigkeiten für Institute, den Handel sowie Kundinnen und Kunden: Die girocard kommt künftig in Händler-Apps – zu den bewährten, attraktiven Konditionen des Bezahlsystems der Deutschen Kreditwirtschaft. Oliver Hommel, Vorsitzender der Geschäftsführung der EURO Kartensysteme GmbH, spricht im Fintech Podcast über diese und weitere Entwicklungen. Zur Podcast-Folge

Von Daten zu Karten: Die Deutsche Bank ersetzt derzeit ihre Girocards durch eine neue Generation mit Debit-Mastercard-Co-Badge. Damit lässt sich die Karte auch für Onlinekäufe und mobile Wallets wie Apple Pay nutzbar. Der Austausch erfolgt automatisch bei gleichbleibender PIN, wobei Apple Pay ausschließlich die Mastercard-Funktion der neuen Karte verwendet.

Passend dazu öffnet sich die Genossenschaftliche FinanzGruppe für die Samsung-Wallet Integration. Über die technische Schnittstelle der DZ Bank können Kunden von Volksbanken Raiffeisenbanken sowie Sparda-Banken ihre Karten auf Galaxy-Geräten hinterlegen. Das kontaktlose Bezahlen funktioniert anschließend überall dort, wo Visa oder Mastercard akzeptiert werden.

Noch ein Stück weiter geht es beim Thema Agentic Payments: Mastercard und die Danske Bank haben die erste durch einen KI-Agenten gesteuerten Zahlung in Dänemark durchgeführt. Dabei übernimmt ein autonomes System die Transaktion im Auftrag des Nutzers. Noch ist das ein Pilot – spannend wird die Frage, wann aus solchen Demonstrationen tatsächlich Alltag im Payment wird.

Und wer beim Thema KI noch etwas tiefer einsteigen will: In der neuen Folge von „AI in Finance“ diskutieren Sascha Dewald und Maik Klotz, warum selbst die großen KI-Anbieter plötzlich über eine Bremse sprechen, wo autonome Agenten bereits ihre Grenzen überschreiten und was davon im Banking ankommt. Von KI-Risiken bis Agentic Banking ist einiges dabei.

Eine Personalie gibt es auch noch: Die Finanz Informatik beruft den Digitalisierungsexperten Stefan Roesler in die Geschäftsführung. Ab dem ersten Halbjahr 2027 verantwortet er das neue Ressort für die digitale Kundenschnittstelle. Das Führungsteam des IT-Dienstleisters wächst damit auf sechs Mitglieder, nachdem die Gesellschafter der Berufung einstimmig zustimmten.

Zum Abschluss noch ein Blick auf den Mittelstand: Wachstum braucht nicht zwangsläufig mehr Kapital, sondern manchmal einen klügeren Umgang mit dem, was bereits da ist. Ein neuer Beitrag bei uns zeigt, wie moderne Finanz- und Zahlungsprozesse Liquidität besser nutzbar machen und warum Working Capital zunehmend zum Wettbewerbsfaktor wird.