Infografik

Infografik Challenger Banken

von Kilian Thalhammer, Nicole Nitsche / vom 14. September 2018

Überblick der Challenger Banken auf dem Markt

Unter Challenger Banken versteht man kleine, aber innovative Bankinstitute, die ein modernes, kundenorientiertes Angebot zur Verfügung stellen. Dadurch werden die etablierten Banken herausgefordert. Dazu gehört, dass sich die Challenger vor allem den neuen Erwartungen der Kunden anpassen. Sie bieten Services an, die traditionelle Anbieter (noch) nicht leisten. Damit schieben sie sich zwischen Kunde und Bank.

Wir haben hier mal einen kleinen Überblick der aktuelle Player auf dem Markt zusammengefasst.

Die ‚Challenger‘ Bankbranche ist eines der faszinierendsten Beispiele für die digitale Stärkung von Finanzdienstleistungen, dank ihres Innovationstempos und der starken Fokussierung auf technologiegetriebene Kundenorientierung. Das Challenger-Banking hat sich zu einem Mikrokosmos von Fintech-Trends und Innovationen entwickelt – mit dem reinen Wettbewerbsniveau und den unterschiedlichen Trends in den verschiedenen regionalen Märkten, was es zu einem idealen Ökosystem für Beobachtungen macht.

Eine Challenger Bank ist eine Firma, die versucht auf disruptive Weise die Funktion traditioneller Banken zu stören. Sie haben den Prozess des Bankwesens durch eine neue Reihe von Produkten und Angeboten in Frage gestellt, die hochgradig digital sind, neue Kundenservicekanäle, neue Prozesse und / oder einen hohen Grad an Personalisierung aufweisen, der die Vorteile neuer Technologien nutzt.

Es sind neue Märkte entstanden, in denen Herausfordererbanken Technologie einsetzen, um Kundensegmente zu erobern, die niemals auf dem Radar herkömmlicher Bankorganisationen lagen. Ein hoher Grad an Personalisierung basierend auf diesen Daten, die neu verfügbar sind, schafft relevantere und aussagekräftigere Angebote und Funktionen.

Der Marktplatz für Challenger Banken wird zunehmend voller und bringt Chancen und Herausforderungen für alle Beteiligten mit sich…

Hier ein Überblick.

Änderungen und Empfehlungen wie immer highly welcome!

Eine weiterführende Analyse zum Thema von Dirk Elsner im Capital Magazin (August 2018)

https://www.capital.de/wirtschaft-politik/revolut-und-die-evolution-der-challenger-banken

Update September 2018

Challenger Banks Overview_Stand_09.2018
Challenger Banks Overview_Stand_Juli 2018
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Linkliste Challenger Banks


Autor(en)

Kilian Thalhammer

Kilian Thalhammer ist seit mehr als 15 Jahren im Bereich Payment/ FinTech/ eCommerce & Loyalty unterwegs. Nach seiner Rolle als Director Solutions für die Swiss Post war er CPO bei RatePay (Otto ) und GF bei PAYMILL (Rocket Internet). Im...mehr

Nicole Nitsche

Nicole Nitsche ist studierte Theaterwissenschaftlerin und hat mehrere Jahre als Regieassistentin beim Thalia Theater Hamburg gearbeitet. Danach war Nicole Leiterin der Presse-und Marketingabteilung eines Hamburger Musiklabels. Zu ihren täglichen Aufgaben zählten dort, neben dem Verfassen von Pressetexten, die Umsetzung und...mehr


Axel
Hallo,kennt Ihr YuroPay www.yuropay.com nicht? Ist ein FinTech Startup aus Hamburg. Sollte auch auf die Liste.Gruß Axel
vom 14. September 2018

Joachim
Williamsandglyn.rbs.com hat die RBS laut deren Website wohl wieder eingestellt:....This is an alternative to launching a stand alone bank, Williams & Glyn, which is no longer going ahead.
vom 3. August 2018

Martin
Hey Kilian,Danke für die Zusammenstellung, sehr gelungen!Ich hätte evtl. noch eine Idee zur weiteren Strukturierung, vielleicht wäre es interessant zu erfahren aus welchen Ländern die Challenger Banken operieren.Beste Grüße Martin
vom 14. Juni 2018

gabi helfenstein
Hallo Kilian, Danke fuer die Arbeit.Moneyou sollte hier auch nicht fehlen (nicht zuletzt wegen der innovativen Kredit Proposition zusammen mit Solarisbank).www.moneyou.deVG Gabi
vom 29. Januar 2018

Jens Banning
Zwar nicht Europa, sondern Asien, aber nicht minder fazinierend .. vor allem das Kundenwachstum ... anderer Markt, andere Gesetze, aber cool: Kakao Bank in South Korea, Mobile Only Retail Bank. Launched in July 2017, 1st day 103.000 Customers, after 4 days 820.00 customers and $477 Mio worth of business in deposits and loans. End of Oct’17 4.35Mio accounts and $3.6 bil in deposits, $3.03 bil in loans. 2018: New Mortgage loan product (with the Korea Housing-Finance Corporation) and a new all-in-one payment service (pay their bills including those for cellphones and insurance as well as state taxes and others)
vom 8. Dezember 2017

Igor
Gute Übersicht.Penta aus Berlin gehört ebenfalls in die Liste.https://www.getpenta.com/de/home.htmlBeste Grüsse Igor
vom 1. Dezember 2017

Achim Wyen
Klasse-schöne Übersicht. Ich bin zuletzt noch über die Starling Bank Limited ( starlingbank.com ) gestoßen aLs UK Mobile only Bank Account. viele Grüße Achim Wyen
vom 30. November 2017

Klaus Igel
Hallo Kilian,schöne Grafik, ich würde noch bunq aufnehmen https://www.bunq.com/de/VG, Klaus
vom 30. November 2017

Ralf Breuer
Hallo und danke für die Arbeit!Ich hätte da noch Curve auf der Liste (https://www.imaginecurve.com/)- m.E. interessant wegen der Integration verschiedener Kreditkarten auf einer Karte. In D sind noch Goodfolio und Karma-Card (von OfnK) auf dem Weg in Markt. In CH zielt 1bank4all auf ähnliche Zahlungsströme wie ProCredit in D, allerdings mit einer anderen geographischen Ausrichtung.VG R.B.
vom 30. November 2017

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