In der heutigen Episode stellen Maik Jordt von Chainalysis und Hannes Wiedemann von Coinbase im Gespräch mit Manuel die Inhalte und Anforderungen der sogenannten „Travel Rule“ dar. Sie zeigen auf, wie die Anforderungen von Krypto-Unternehmen wie Coinbase erfüllt werden können und wann und wie On-Chain-Analytics-Daten benötigt werden.
Im ersten Teil der Folge stellen wir dar, welche geldwäscherechtlichen Anforderungen es gibt, und wie sich die europäische Auslegung – die sogenannte transfer of funds regulation oder „Travel Rule“ – von der deutschen Auslegung unterscheidet. Hannes und Maik stellen dar, wie die Travel Rule in die europäische Kryptoregulierung passt und wann sie in Kraft tritt und die Anforderungen erfüllt werden müssen.
Im zweiten Teil der Episode stellen wir die konkreten Anforderungen an crypto asset service provider (CASPs) dar und unterscheiden zwischen den Anforderungen für Zahlungen zwischen zwei CASPs, sowie zwischen CASPs und self-hosted wallets.
Im dritten Teil fokussieren wir uns auf die technische Umsetzung der Anforderungen der Travel Rule und sprechen insbesondere über TRUST, ein Nachrichten-Protokoll, das von vielen großen CASPs genutzt wird um die Informationen zu versenden, die für die Erfüllung der Travel Rule Anforderungen benötigt sind.
Die Episode endet mit einer Diskussion wie decentralized finance durch die Travel Rule betroffen ist und welche aktuellen Entwicklungen die Teilnehmer aktuell am meisten fasziniert.
Wenn Du dich für die Hintergründe der Travel Rule, sowie für die Umsetzung in der Praxis interessiert, dann höre unbedingt die neue Episode von Bitcoin Fiat und Rock‘n‘Roll
